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工业 取消一个证!国家刚宣布!2月25日起,私对私、私对公20万元以上转账将严查!

浏览:192 发布日期:2019-02-17

@肉思学姐:落实了,2月12日,央行重磅发布《关于取消企业银行账户许可的通知》(银发[2019]41号) 明确:加强银行账户资金管控,取消开户许可证!央行文件:开户许可证正式取消

2018年12月国务院常务会议决定,在分批试点基础上,2019年底前完全取消企业银行账户许可。为贯彻落实国务院常务会议决定,确保全国分批取消企业银行账户许可工作稳妥实施,现就有关事项通知如下:

划重点!主要内容有:

1、2019年2月25日起,在全国范围内分批取消企业银行账户许可,2019年底前实现完全取消。

2、在取消企业银行账户许可地区,办理基本户、临时户采用备案制。

3、按《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令[2003]第5号),严查企业基本户、临时户的开立、变更、撤销,并加强企业银行账户管理。

4、建立涉企信息共享机制和企业银行账户违规联合惩戒机制。

5、严厉打击企业多头开户,乱开账户,出租、出借、出售账户行为。

6、对企业银行账户进行监测,存在异常的,将受到处理和惩罚。

7、基本户只能开一个,匿名账户和假名账户将无容身之地!

8、企业银行结算账户,自开立之日就能办理收付款业务。

9、涉及可疑交易报告的账户,银行将按照反洗钱有关规定采取措施,核实违规的,严肃处理。

10、企业每季度最少对账一次

2月25日起

分批取消企业开户许可证!

根据央行文件:自2019年2月25日起,取消企业银行账户许可地区范围由江苏省泰州市、浙江省台州市扩大至江苏省、浙江省。

其他各省(区、市)、深圳市在2019年年底前完成取消企业银行账户许可工作。

而事实上,这项决定早在去年就已经开始实施:12月24日工业,国务院召开了常务会议工业,其中一项重点内容就是取消开户许可证!

会议重点内容包括:

决定2019年底前取消企业银行账户开户许可工业,压缩商标专利审查周期,全面实施“双随机、一公开”市场监管。

而早在今年5月23日,中国人民银行就发布了《关于试点取消企业银行账户开户许可证核发的通知》,经国务院批准同意,央行决定试点取消企业银行账户开户许可证核发,试点地区人民银行分支机构对银行为企业开立基本存款账户由核准制调整为备案制,不再核发基本存款账户开户许可证。

开户证取消后,试点地区银行按规定审核企业身份、开户意愿真实性以及基本存款账户唯一性后,即可为符合条件的企业开立基本存款账户,不再需要央行审批。

简单地解释就是:以前注册公司开对公账户,银行必须需要开 开户许可证,以后不需要了。

率先试点的地区为江苏泰州市和浙江台州市,从6月11日开始实施。那么,在人民银行取消企业基本存款账户开户许可证核发后,企业开立银行存款账户会有什么变化?

企业开立银行存款账户会有什么变化?

1、取消开户许可证核发是限制企业开银行账户吗?

取消开户许可证核发,是不是说企业不能开银行基本存款账户了?显然不是!要知道企业在经营过程中有很多的资金往来,没有银行账户怎么行?用现金交易?就算企业愿意也不可能这么做,因为这很容易偷税漏税,不会被允许。

既然不是要限制企业开立银行基本存款账户,那就肯定对企业在银行开户有另行规定,事实上也确实是如此。在央行不再核发企业基本存款账户开户许可证后,对企业开立银行基本存款账户将使用备案制。具体来说,就是企业要开立银行基本存款账户,只需要开户行审核通过即可。而以往,则还需要将开户资料提交至人民银行支行审核,由人民银行支行发放许可证后才能开户。

2、开户审核有哪些影响?

首先,开户政策变化针对的是企业,所以对个人来说几乎无影响,而对企业来说,显然是有利的。因为减少了人民银行的审批,使得开户程序简单化,就能提高开户效率,可为企业减少不少时间成本。同时。也可能使得开户更容易、方便。

公对私转账20万起严查!

取消银行账户开户许可是不是意味着国家对企业账户的资金转账监管放松了呢?事实上,恰恰相反!

2月12日央行发布的文件和12月24日国务院的会议都在强调:强化银行账户管理职责,推动与相关部门信息共享,全面加强事中事后监管。

《中国人民银行关于试点取消企业银行账户开户许可证核发的通知》(银发〔2018〕125号)也明确提出:2018年12月1日起,试点地区银行为企业开立基本存款账户时,增加完善账户管理协议、增加身份验证方式、加强“公转私”管理、健全异常情况处理机制、加强销户管理等试点内容。

尤其,2月25日起,全国分批次取消开户许可证。会计们更要注意了!超限额划款、不合规的公对私转账、用私户发工资、乱用公户等这些行为都要小心了!

特别提醒!9种转账情况!企业容易被盯上!

说了这么多,企业和会计到底需要注意哪些具体情况?

2017年7月1日正式实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号发布)给出了明确的答案:

一、资金大额交易会被严查!

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。

2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

法规看不懂?不要紧,我们做了一个表:

二、可疑交易会被严查!

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。

如果企业涉及以下这6种情况,要小心了:

同时,根据《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(银发〔2018〕125号),今年1月1日起,非银行支付机构也要提交大额交易报告了。

也就是说,2019年1月1日起,通过微信、支付宝等第三方支付机构转账出现大额交易和可疑交易也将受到严查,这一条主要针对的是企业,所以会计工作人员一定要注意!

最后,提醒各位老板、会计,一定要小心转账问题,千万不要存在侥幸心理,现在税局和银行信息同步,违规很容易被发现……想要节税应采取合法合规途径,而不是走私账逃税漏税!

取消开户许可证7问7答

▎本文转载自自注册会计师,中国会计报,税来税往,高顿ACCA,会计说,马靖昊说会计,先声夺人会计有翅膀,由高顿ACCA(gaodunacca)独家整理发布,作者:肉思学姐,挑战无数不可能的做梦少女。如需转载请后台联系授权,欢迎更多读者或媒体投稿合作,如有异议,回复本微信。

情人节了,还是西方的节日,作为中国人该不该过呢?中国人的情人节是七七,应该过自己的节日。美好的爱情也不一定非要过什么节,感情好天天都是节日,感情不好天天都是愚人节。那么,怎样过好节日和对爱人的表达?不妨来学学名人或古人的诗句来表达更有一番韵味!

俗话说哪个少男不多情?哪个少女不怀春?哪怕你是才高八斗,懂天文地理的科学家,还是杰出的伟人,在爱情面前,是一样的动情,一样的渴望被爱。更胜我们这凡夫俗子,还会知爱、懂爱,更会相思!

古人说:

“衣带渐宽终不悔,为伊消得人憔悴”

“春心莫共花争发,一寸相思一寸灰”

“在天愿作比翼鸟,在地愿为连理枝”

“才下眉头,却上心头”

今人说:

张爱玲:"你还不来,我怎敢老去”

三毛:“每想你一次,天上飘落一粒沙,从此形成了撒哈拉。每想你一次,天上就掉下一滴水,于是形成了太平洋”

徐志摩:“听着听着,就醒了,开始埋怨了;回头发现,你不见了突然我乱了。”

作为俗人的我说,想一个人心里便开了花瓣,是桃花瓣,因为心就像桃花瓣,一动,一伤,便碎落一地……

  中新网益阳2月3日电 (通讯员 王鹏 刘育东)2月1日,湖南益阳市桃江县某建筑公司项目部里出了一件大事,包工头胡某准备支付给农民工的25万元工资款不翼而飞。此时已是腊月二十七,桃江警方迎难而上,仅仅10余个小时,就将被盗工资款全部追回。

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